비트코인 가격이 털썩 주저앉았다. 제롬 파월 연방준비제도(Fed·연준) 의장이 잭슨홀 회의에서 드러낸 공격적인 금리 인상 의지가 암호화폐 시장을 강타했다. 전문가들은 비트코인 가격이 1만7000달러 선까지 내려가는 등 가격이 더 하락할 것으로 점쳤다.
28일(현지시간) 블룸버그, 배런스 등 외신에 따르면 파월 의장이 잭슨홀에서 연설한 뒤 지난 이틀간 비트코인 가격은 7.6% 하락하며, 심리적 장벽으로 통하는 2만 달러 아래로 고꾸라졌다. 이더리움 역시 이틀간 13% 하락했다.
우리 시간으로 오전 9시 18분 현재 비트코인은 1만9570달러, 이더리움은 1427.43달러 선에서 거래되고 있다.
파월 의장이 잭슨홀 회의에서 공격적인 금리 인상에 대한 의지를 드러낸 뒤 나스닥 지수가 3.9% 하락하는 등 뉴욕 증시가 급락하자 비트코인 등 암호화폐 가격도 동반 하락했다.
파월 의장이 지난 7월 연방공개시장위원회(FOMC) 회의에서 “언젠가는 금리 인상의 속도를 늦출 것”이라고 발언한 뒤 비트코인 가격은 최근 몇 주간 상승세를 보였다. 7월 14일 이후 비트코인 가격은 줄곧 2만 달러 위에서 거래됐고, 8월 초에는 2만5000달러 선을 넘기도 했다.
그러나 파월 의장의 잭슨홀 연설이 주식과 암호화폐 등 금융 시장이 아직 바닥을 찍지 않았다는 공포를 일으켰다.
파월 의장이 코로나19 위기 뒤 유동성 증가로 뜨겁게 달아올랐던 주식이나 암호화폐 등 위험자산의 시대에 종언을 고했다는 평도 나온다. 미국 투자전문 주간지 배런스는 “금리 인상 속에서 국채 등 무위험 자산이 높은 수익률을 제공하는 상황에서 위험자산으로 눈을 돌려야 할 필요성이 줄었다”며 비트코인과 나스닥 지수가 동반 하락할 수 있음을 경고했다.
대부분 전문가들은 비트코인 가격이 더 하락할 것으로 봤다.
매크로 리스크 어드바이저의 수석기술전략가인 존 콜로보스는 배런스에 “(비트코인이) 장기 하락 추세에 접어들었을 위험이 매우 높다”고 말했다.
벤 링크 파트너스의 씨씨 리우 최고경영자(CEO)는 블룸버그에 “위험자산에서 돈이 흘러나오고 있다”며 “시장은 파월 의장의 발언을 반기지 않았고, 비트코인은 위험자산으로서 다시 부각되고 있다”고 했다.
비트코인 가격이 앞으로 수천 달러 더 떨어질 수 있다는 전망도 나왔다. 페어리드 스트래티지의 공동설립자인 케이티 스톡턴은 비트코인 가격이 1만8300달러까지, 펀드스트랫의 전략가인 2만 달러 붕괴 | 아주경제 마크 뉴턴은 1만7500달러까지 하락할 것으로 봤다. 암호화폐거래소 비트파이넥스의 한 애널리스트는 “암호화폐 시장의 변동성이 줄어들 기미가 보이지 않는다”고 지적했다.
[박진성의 블록체인 바로알기] 6. 디파이(DeFI)는 무엇인가?
[편집자주] 본 연재는 블록체인과 암호화폐/코인, NFT 등으로 대변되는 가상자산 시장과 기반 기술에 관한 올바른 정보 전달과 긍정적인 인식 정착을 목적으로, 누구라도 쉽게 이해하도록 눈높이를 낮춰 진행됩니다. 암호화폐 등에 과도한 투자나 몰입은 금융시장과 가정경제에 부정적 영향을 미칠 수 있습니다. 본문 내 의견과 내용은 본지의 편집방향과 다를 수 있습니다.
블록체인의 초기 모델인 비트코인은 '디지털 금', '디지털 자산'의 성격을 갖는 대표적인 모델이라 할 수 있다. 비트코인의 탈 중앙화 개념은 블록체인과 함께 세상에 점차 알려지기 시작했다. 이후 비트코인은 현재 디지털 자산의 중심에서 자산가치로 인정받고 있다.
발행 주체 없이 미리 정의된 알고리즘에 기반하는 비트코인은, 중앙집중화(중앙기관/업체 등이 모든 걸 관리/통제)된 기존의 금융 방식을 벗어나도 얼마든지 운영될 수 있음을 증명했다. 물론 기존 금융기관의 중앙화 금융(CeFi-Centralized Finance)도 여러 편의성을 제공한다는 장점이 있다. 다만 중앙기관 등이 모든 관리와 통제권을 갖고 있으니, 개인정보 또한 그들이 고스란히 소유하게 된다.
이런 개인정보의 소유권과 통제권을 분산하기 위해, 탈중앙화 금융인 '디파이(DeFi-Decentralized Finance, 디파이)'가 탄생했다. 디파이란 중앙화된 금융시장을 탈피하는 '탈중앙화' 금융상품을 통칭하는 말이다. 하지만 현재 비트코인은 기술적인 문제로 다양한 방식의 금융시장을 반영하기에는 한계가 있다. 이를 보완하고자 '이더리움', '이오스', '에이다', '리플' 등 여러 가지 메인넷(새로운 플랫폼 형식의 코인) 프로젝트가 등장했다.
출처=엔바토 엘리먼트
이러한 새로운 메인넷 플랫폼은 빠른 전송속도와 자동화된 다양한 코드를 통해 새로운 금융 생태계를 만들 수 있었다. 전송속도가 빨라짐에 따라, 기존 금융 시장의 여러 상품을 어느 정도는 대체하게 됐다. 얼마 전에는 자산시장이 전반적으로 상승장을 맞이하며, 디파이도 어느때와 비교할 수 없는 호황을 누렸다. 디파이는 기본적으로 금융시장의 성격을 갖고 있기 때문에 자산시장의 유동성에 큰 영향을 받는다. 그로 인해 최근 몇 년은 디파이의 명과 암을 파악하는 계기가 됐다. 그럼에도 탈중앙 금융은 앞으로 여전히 성장 가능성이 크다.
디파이가 향후 더욱 성장할 만한 근거는 여러가지다. 가장 큰 근거는 역시 탈중앙화다. 기존 전통적인 금융시장의 주체는 정부나 관련 기관, 은행 같은 중앙기관이며, 이들을 전적으로 신뢰하고 의지해야 했다. 이런 중앙기관은 자칫 악의적인 의도를 갖거나 관련 서버가 해킹 당할 가능성이 있는 반면, 디파이는 원천적으로 이런 가능성 자체가 차단된다. 디파이는 미리 짜 놓은 코드에 의해 자동으로 운영되기 때문이다. 특정 지역의 중앙관리가 아닌 전 세계에 걸쳐 있는 블록체인 노드의 시스템에 의해 운영되는 것이다. (해킹과 시스템 다운에 관한 내용은 '2부 - 블록체인의 데이터 검증이 중요한 이유' 참고)
다음으로, 무허가성(Permissionless)을 꼽을 수 있다. 디파이는 누구나 참여 가능한 환경을 만들었다. 현재의 금융 시스템은 참여하려면 계좌를 만들거나, 금융상품에 가입해야 하는 경우가 많고 자격 요건 또한 까다롭다. 필리핀과 남아메리카 지역 등 중앙화된 금융 시스템을 적용하기 힘든 국가가 가상자산의 활용도가 더 높다. 현 금융 시스템의 진입장벽과 불안정성 등을 고려하면 디파이의 잠재력을 알 수 있다.
모든 거래의 투명성(Transparency)도 제공한다. 현 금융 시스템의 정보는 모두 중앙 서버에 저장, 관리되며, 사실상 거의 공개되지 않는다. 디파이는 모든 거래에 대해 블록체인상 기록하며, 해당 거래 이력은 '전자지갑 대 전자지갑의 거래'로 저장된다. 때문에 전자지갑에서 발생한 거래인지 추측은 가능하나, 정확하게는 파악할 수 없다. 거래의 투명성이 보장이 되는 것이다. 이로써 모든 디파이 사용자가 시스템을 검열할 수 있으며, 개인의 자산 익명성과 소유권을 보장할 수 있게 된다.
개인정보 보호 관련해서도 여러 장점이 있다. 중앙기관은 많은 자격요건과 개인정보를 수집한다. 하지만 디파이 생태계에서는 이들이 거의 필요 없으며, 사용자가 원하는 만큼 공개 범위를 설정할 수 있다. 탈중앙화를 기본으로 하기에, 개인정보의 대한 주체 또한 개인에게 있다.
이처럼 디파이는 탈중앙화 금융을 모두 포함하는 단어다. 크게 2가지로 분류되는데, 첫째는 가상자산을 활용한 금융 상품의 개념이다. 대표적으로 담보대출(랜딩/Lending), 스테이킹(staking), 다양한 파생상품(Derivative) 등이 있다. 둘째는 가상자산을 사고 파는 탈중앙화 거래소(DEX/Decentralized Exchange)나 은행같이 자산을 보관하는 역할의 탈중앙화 전자지갑(Decentralized Wallet)의 의미다.
참고로 탈중앙화 거래소로는 대표적으로 유니스왑, 스시스왑 등이 있고, 탈중앙화 전자지갑에는 메타마스크, 카이카스 등이 있다. 통상적으로 디파이는 금융 상품쪽으로 중심이 이동한 상황이다. 이에 디파이라 하면 일반적으로 위 첫째 개념인 금융 상품의 일환으로 여기면 된다.
현재 보편적인 탈중앙화 전자지갑 '메타마스크' (출처=메타마스크 홈페이지)
담보대출은 가상자산 담보물을 예치하고 대출금을 받는 구조다. 담보를 맡겼던 담보의 가치가 대출금보다 가치가 하락한다면 강제로 담보물이 청산된다. 반대로 대출금을 상환하는 시점에 맡겼던 담보물의 가치가 오른다면 수익이 발생하게 된다.
스테이킹은 가상자산을 예치함으로써 기여하고 그에 대한 보상을 받는 것이다. 가상자산을 예치해 기여한다는 의미는 이전 글에서 언급했던 'POS(Proof Of Stake) 지분으로써 블록체인을 검증하는 것'에 대한 기여를 말한다. 스테이킹 참여자는 예치하는 2만 달러 붕괴 | 아주경제 동안 그 보상으로 코인을 받는다. 예치하는 동안 가상자산의 가치가 상승한다면 큰 수익이 발생하지만, 반대로 하락한다면 코인 개수는 늘어나지만 손해를 볼 수 있는 구조다.
파생상품의 경우에는 마진 거래나 공매도 공매수 등이 주를 이루나, 위험도가 높아 참여자가 많지 않다. 스테이블 코인 또한 디파이로 운영 가능하다. 가상자산은 일반적으로 가격 변동성이 높다. 스테이블 코인은 이런 변동이 거의 없이, 보통 1달러와 유사한 가치를 갖게 유지된다. 즉 1달러를 유지하기 위해 스테이블 코인이 발행되고 유통하는 만큼, 다른 자산(2만 달러 붕괴 | 아주경제 달러나 비트코인, 기타 다른 자산 등)을 보유하여 1달러 가치를 유지하는 것이다.
뿐만 아니라 디파이에서 스테이블 코인은 알고리즘을 통해서도 1달러 유지가 가능하다. 참여자들은 1달러를 유지시키며 보상을 받는다. 얼마 전 큰 파장을 일으켰던 루나-테라의 UST가 대표적인 예다. 알고리즘의 취약성으로 인해 1달러를 지키지 못했을 때 위험도도 매우 크다.
근래 여러 이슈로 인해 디파이에 대한 관심도가 크게 높아졌다. 탈중앙의 취지와 기술적인 측면을 보면 향후 성장 가능성은 충분하다고 판단한다. 다만 아직은 시장 과도기 시점이다. 디파이를 이용하기 전 플랫폼에 대한 이해와 금융지식, 그리고 무엇보다 객관적인 판단이 필요하다. 중앙관리 주체가 없다는 얘기는 자신의 자산을 보호해줄 실체가 없다는 뜻이다. 이후 시장이 안정되고 디파이 사용자들의 인식이 높아진다면 활용도는 대단히 넓다고 생각한다.
글 / 클레버파트너스 박진성 대표
ICO 2만 달러 붕괴 | 아주경제 전문 분석가로 활동하고 있으며, 거래소 엔터프라이징부터 50여 개 이상의 프로젝트를 컨설팅, 진행한 경력이 있다. 현재는 블록체인/암호화폐 전략 자문기관인 클레버파트너스를 운영 중이며, 크립토 펀드 운영 및 거래소 프로젝트 컨설팅을 총괄하고 있다.
인섹시큐리티, 암호화폐 및 블록체인 분석 기업 2만 달러 붕괴 | 아주경제 ‘안체인에이아이’와 국내 총판 계약 체결
인섹시큐리티는 안체인에이아이의 제품 공급에서부터 기술 지원, 공인교육센터, 컨설팅, 분석 및 추적 등의 서비스를 폭넓게 지원할 계획이다. 특히, 블록체인 분석 및 추적 솔루션은 금융기관 및 비트코인 거래 기업, 디지털 포렌식 전문 기관, 정부 수사기관 등을 대상으로 공략할 예정이다.
안체인에이아이의 암호화폐 분석 솔루션은 AI 기술을 적용하여 암호화폐 거래를 모니터링하고 의심스러운 주소 활동을 감지하며 알려진 취약점에 대해 스마트 계약 코드를 스캔할 수 있다. 또한 가상화폐 지갑 주소를 이용한 트랜잭션을 추적해 악용여부를 2만 달러 붕괴 | 아주경제 2만 달러 붕괴 | 아주경제 확인하고, 대화형 조사 도구로 조사 업무를 신속하게 수행할 수 있다.
안체인에이아이 암호화폐 분석 솔루션의 주요 기능은 ▲가상화폐 지갑 주소를 이용한 트랜잭션 추적 ▲동시 업무를 위한 대화형 조사 도구 제공 ▲트랜잭션 연관 분석 ▲트랜잭션 통계 표시 ▲트랜잭션 상세 분석 ▲인텔리전스 분석을 통한 범죄 추적 등이다.
안체인에이아이의 차세대 암호화폐 분석 및 추적 솔루션은 ▲AI기술을 적용한 블록체인 인텔리전스 ‘BEI API’ ▲AI 기술 기반의 포렌식 도구 ‘CISO’ ▲스마트 계약 위험 평가 서비스 ‘스마트 컨트랙트 오딧(2만 달러 붕괴 | 아주경제 Smart Contract Audit)’ 3종이다.
BEI API는 AI기술을 적용한 블록체인 인텔리전스로 암호화폐를 실제 엔티티(entity: 실체)에 연결해 암호화 자산을 보호하고 고객확인제도(KYC: Know Your Wallet)와 자금세탁방지(AML: Anti-Money Laundering) 규정을 준수할 수 있도록 한다.
CISO(Compliance, Investigation, Security, Operations)는 AI 기술 기반의 포렌식 도구로, 가명 주소를 실제 엔티티에 연결하고 몇 분 만에 직관적으로 암호화폐 거래를 그래프로 표시하고 조사할 수 있다.
스마트 컨트랙트 오딧은 스마트 계약 위험 평가 서비스로, 고위험 암호화폐 지갑에 대한 노출을 관리하고 취약한 코드를 식별하며 클라이언트 활동을 모두 한곳에서 모니터링 결과를 확인할 수 있다.
인섹시큐리티 김종광 대표는 “안체인에이아이의 국내 대표 총판으로, 우수한 제품을 국내에 공급하는 것은 물론, 관련 전문가 양성을 위해 기술 지원 및 공인 교육 과정을 운영할 계획”이라며, “앞으로도 혁신적인 가상화폐 분석 및 추적 기술을 기반으로 국내 고객들의 요구에 부응하고 시장을 주도해 나갈 것”이라고 밝혔다. [email protected]
[코인시황] 비트코인 소폭 하락 2만112달러, 도지코인↑‧ 이더리움 1588달러
이미지 확대보기 비트코인이 역사적으로 약세를 보였던 9월을 앞두고 2만 달러 수준에서 등락을 거듭하고 있다. 사진=로이터
2일 오전 7시 32분 현재 글로벌 암호화폐 시세 집계 사이트 코인마켓캡에서 비트코인(BTC)은 24시간 전 대비 0.15% 하락해 2만106.57달러에 거래됐다. 비트코인은 장중 한때 최저 1만9653달러에서 최고 2만198달러 사이의 좁은 범위에서 움직였다.
글로벌 암호화폐 시가총액은 전일 대비 0.59% 하락해 9762억달러였다.
비트코인 시가총액은 3849억달러였고, 시장점유율은 39.4%로 나타났다.
같은 시간 국내 암호화폐 거래소 업비트에서 비트코인은 0.25% 상승해 2760만원에 거래 중이었다.
코인데스크는 1일(현지시간) 비트코인은 역사적으로 약세를 보이는 9월을 앞두고 2만 달러 주변에서 맴돌고 있다고 전했다.
코인텔레그래프는 미국 달러가 20년 만에 최고치를 경신하면서 비트코인이 하락 압력에 직면했다고 전했다. 이날 미국 달러지수(DXY)2만 달러 붕괴 | 아주경제 는 이전 고점을 넘어 2002년 9월 이후 최고치인 109.97에 도달했다. 스탠더드 앤드 푸어스(S&P) 500과 나스닥 종합 지수가 각각 1%와 2% 하락하면서 비트코인도 동반 하락해 2만 달러 주변에서 등락을 거듭했다.
이미지 확대보기 2일 오전 7시 32붐 현재 코인마켓캡 기준 시가총액 12위 코인시황. 비트코인(BTC)은 24시간 전 대비 0.15% 하락해 2만106.57달러에 거래됐다. 출처=코인마켓캡
이더리움(ETH)은 1.70% 상승해 1588.30달러에 거래됐다. 시가총액은 1941억달러가 됐고 이더리움 시장 점유율은 20.01%를 차지했다.
업비트에서도 이더리움은 0.25% 상승해 218만2000원이었다.
미국 연방 검찰에서 불법 자금 세탁 등의 혐의로 조사를 받고 있는 것으로 알려진 바이낸스 코인(BNB)은 이틀째 하락세를 이어갔다. BNB는 0.79% 떨어져 277.83달러에 거래됐다. 시가총액은 448억달러로 5위를 유지하고 있다. 업비트에서는 BNB 원화 거래가 지원되지 않는다.
시총 7위 리플(XRP)은 0.96% 상승해 2만 달러 붕괴 | 아주경제 0.3327달러에 거래됐다.
업비트에서도 리플은 1.33% 올라 456원이었다.
카르다노(ADA, 에이다)는 1.01% 상승해 0.4573달러가 됐다.
업비트에서도 카르다노의 에이다 토큰은 2.28% 오른 628원이었다.
솔라나(SOL)는 1.58% 하락해 31.54달러에 거래됐다.
업비트에서 솔라나는 1.12% 떨어져 4만3240원이었다.
도지코인(DOGE)은 0.45% 상승해 0.06223달러에 거래됐다.
업비트에서도 도지코인은 1.18% 올라 85.40원에 거래 중이었다.
암호화폐는 변동성이 매우 크며 거래소마다 가격이 각각 다르게 적용된다.
이미지 확대보기 2일 오전 7시 32분 현재 업비트 코인시황. 비트코인과 이더리움, 리플, 에이다, 도지코인 등 대부분의 상위 코인이 상승세를 보였다. 출처=업비트
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