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외환매매의 경우 환율의 사자/팔자(비드/오퍼)가 그대로 제시되면서 거래를 유도하지만 외환 스왑의 경우에는 스왑 레이트라는 것을 제시한다.

스왑 레이트는 현물환과 선물환의 스프레드 차이로 만들어진다. 그렇다면 스왑 레이트를 어떻게 만드는 것일까.

우리에게 다소 어색하지만 엔/달러의 거래를 생각해 보자. 현재 엔/달러 현물환율이 140이라고 가정하고 1개월짜리 스왑 레이트가 어느 정도 될지 생각해 보자. 우린 복잡한 것은 질색인 사람들이니까 스왑 레이트를 결정하는 것은 단지 '이자율 차이'라고 생각하고 이에 따라 스왑 레이트를 만들어 보자.

현재 달러의 1개월 이자율이 5%, 엔화의 이자율은 1% 라고 가정하자. 미화 100만달러와 그에 상응하는 엔화의 이자수익을 따져보자. 먼저 달러의 경우, 100만달러 * 5% / 12 = 4,166.67달러다. 100만달러를 엔화로 바꾸면 140,000,000엔이니까 140,000,000 * 1% / 12 = 약 116,667엔. 그러므로 약 833.33달러, 이자율이 5배 차이니 이자 금액이 5배 정도 차이나는 것이 정상이다.

스왑 레이트는 이를 기준으로 만들어진다. 엔/달러 거래에서, 달러를 '현물환 매입, 선물환 매도'하는 스왑 거래라는 것은 달러를 그 기간 동안 사용한다는 뜻이 되고 달러를 '현물환 매도, 선물환 매입'하는 스왑 거래를 한다는 것은 기간 동안 상대 통화인 엔화를 사용 한다는 뜻이다. 외환거래에 있어 절대로 불공평한 원칙은 없다는 것을 상기하면 스왑환율, 즉 현물환/선물환 환율의 차이를 어떻게 내야 하는 것인지는 감을 잡을 수 있을 것이다. 사실 이 내용은 선물환율을 결정하는 방법의 복습이기도 하다.

위의 예에서 100만 달러를 일주일 동안 각기 사용함으로써 기대되는 이자수익의 차이는 3,333.34달러, 즉 466,667엔 정도 된다. 이를 환율에서 조정이 되도록 계산해 보자. 먼저 다시 선물환에 대한 복습 겸 해서 생각해 보자. 현물환율이 140일 경우 선물환은 130에 가까울까, 150에 가까울까 ? 달러기준이라는 것을 생각하고 100만 달러어치의 엔화를 1개월 동안 보유하게 되는 쪽이 환율에서는 이익을 봐야 공평하게 될 것이라는 것을 이해하면 선물환율을 결정하는 데 특별한 어려움이 없을 것이다.

140에 달러를 사고 나중에 140 이상으로 달러를 팔게 되면 달러를 산 쪽만 신나는 거래가 될 것이다. 그래서 당연히 130에 가까울 것이다. 어려운 용어를 써서 이 경우 달러는 엔화에 대해 '디스카운트 통화'라고 한다. 반대로 엔화는 '프리미엄 통화'라고 한다. 어떤 것이 프리미엄인지, 디스카운트인지 헷갈리면 이자율이 싼 것이 프리미엄 통화라는 점을 기억하자.

이제 산수를 해보자. 100만 달러를 달러 대 엔화 환율 140엔으로 계산하면 140,000,000엔이 된다. 100만 달러 거래에서 어떠한 환율이 되어야 466,667엔이 차이가 나게 되나 ? 산수다. 어렵게 생각하지 말자.

100만달러에 얼마를 곱해야 139,533,333(140,000,000-466,667)일까 ? 답은 139.53정도가 된다. 즉 현물환 140에 선물환 139.53이 정상적인 거래인 것이다. 즉 현물환 140에 선물환 139.53이 정상적인 거래인 것이다. 환율의 차이인 -0.47이 기준이 되는 스왑 스프레드가 되는 것이다.

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발표 당일 환율 상당폭 하락…외환시장·거시경제 안정에 큰 역할

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통화스왑이 계약 체결 발표만으로도 환율을 상당폭 하락시키는 등 외환시장과 거시경제 안정에 큰 역할을 하는 것으로 나타났다.

차익거래유인에 미치는 효과는 뚜렷하게 나타나지 않았으나 위기시 외화유동성 공급이 중요한 만큼 평상시에 외환보유액과 통화스왑 등 다양한 자금조달 경로를 확보해 둘 필요가 있다는 지적이다.

30일 한국은행이 발표한 조사통계월보 '코로나19 충격에 대응한 중앙은행 간 통화스왑의 국내 외환시장 안정 효과'에 따르면 통화스왑 체결 발표와 외화대출이 환율을 상당폭 하락시켰다.

통화스왑 발표 당일 환율은 통화스왑을 체결하지 않은 국가들에 비해 3.3% 하락했으며 2주간 평균 2.1%의 하락 효과가 나타났다.

외화대출은 경쟁입찰일 환율을 약 0.5% 하락시킨 후 2주간 효과가 유지됐다.

통화스왑이 환율 하락에는 큰 영향을 미친 반면 차익거래유인(무위험 이자율평형 이탈)에서는 뚜렷한 효과가 확인되지 않았다.

통화스왑 발표 후 첫날 차익거래유인은 0.5%p 정도 축소됐으나 이틀간 다시 크게 확대됐고 이후에는 소폭 축소되는 모습을 보였다.

외화대출시에도 우리나라 차익거래유인 관련 이벤트가 없던 외국과 비교해 별다른 차이점이 확인되지 않았다.

차익거래유인은 국내 투자자가 원화자금을 조달해 현물환 거래를 통해 달러로 바꾸고 동시에 선물환 계약을 체결해서 환리스크 없이 달러자산으로 운용할 때 입는 손해율을 의미한다. 따라서 손해율이 높다면 그만큼 많은 비용을 치르더라도 달러자금을 쓰려는 기관이 많다는 것으로 국내 달러유동성 부족을 의미한다.

윤영진 한국은행 국제국 국제금융연구팀 과장은 "이번 연구에서 통화스왑의 차익거래유인에 대한 효과가 불명확했던 것은 통화스왑 발표 및 자금공급 시기에 비교대상국과 다른 우리나라만의 외화자금시장 특이요인이 발생했던 데 기인하는 것으로 추측된다"고 말했다.

한국은행은 지난해 3월말부터 미 연방준비제도와의 통화스왑 600억달러를 바탕으로 외화대출 경쟁입찰을 실시했는데 통상적으로 3월에는 증권사의 해외파생상품 투자손실에 따른 증거금 납부 수요가 발생하고 4월에는 보험사, 자산운용사 등의 해외투자 환헤지 만기연장 이연 수요가 발생한다.

이번 연구는 통화스왑을 체결하고 외화자금을 공급한 이후 외환시장에서는 환율이 하락하고 차익거래유인도 점차 축소됐으나 여기서 통화스왑이 어느 정도의 역할을 했는지 분석하기 위해 진행됐다.

비교대상으로는 미 연준과 상설 통화스왑을 체결한 5개국(캐나다·영국·유로존·스위스·일본)과 임시 통화스왑을 체결한 8개국(스웨덴·노르웨이·덴마크·호주·뉴질랜드·브라질·멕시코·싱가포르), 통화스왑을 체결하지 않은 4개국(중국·대만·홍콩·말레이시아)을 선정했다.

윤영진 과장은 "통화스왑 발표 당일에도 환율이 크게 영향을 받은 것을 보면 시장 참가자들이 외환시장과 거시경제 안정에 통화스왑이 큰 영향을 미칠 것으로 기대했다는 사실을 확인할 수 있다"며 "통화스왑은 체결 소식은 물론 외화대출을 통해 외환시장 안정화에 큰 역할을 할 수 있으므로 위기시 활용할 수 있도록 평상시 외국 중앙은행과의 협력채널을 강화하고 거시경제지표를 양호하게 관리할 필요가 있다"고 말했다.

이어 "위기시 외화유동성을 실제로 공급하는 것도 중요하므로 필요시 시장에 공급할 수 있도록 외환보유액과 통화스왑 등 자금조달 경로를 다변화해야 한다"며 "통화스왑이 차익거래유인에 미치는 효과, 통화스왑 자금과 외환보유액 자금의 비용 및 효과 비교 등에 대해서는 앞으로 더 많은 연구가 필요하다"고 덧붙였다.

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코로나19 충격에 대응한 중앙은행 간 통화스왑의 국내 외환시장 안정 효과

Effects of the Central Bank Liquidity Swap on Korean FX Markets - The Case during the COVID-19 Crisis

• 발행기관 : 한국경제학회
• 간행물 : 경제학연구 69권3호
• 간행물구분 : 연속간행물
• 발행년월 : 2021년 09월
• 페이지 : 179-210(32pages)

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• KISS주제분류 : 사회과학분야 > 경제학
• 국내등재 : KCI등재
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• 간기 : 계간
• ISSN(Print) : 1226-377x
• ISSN(Online) : 2713-6175
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• 간행물구분 : 연속간행물
• 수록범위 : 1953-2022
• 수록 논문수 : 1420

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